各省、自(zì)治區、直轄市(shì)及計劃單列市(shì)工(gōng)商行政管理局：

　　誠實信用是市(shì)場經濟的基本準則，加強企業(yè)信用建設是我國(guó)社會(huì)信用體系建設的重要組成部分，是整頓和規範市(shì)場經濟秩序的治本之策，是建立征信國(guó)家的基礎。工(gōng)商行政管理部門(mén)作為(wèi)國(guó)家主管市(shì)場監督管理和行政執法的職能(néng)部門(mén)，加強企業(yè)信用建設，對于推動社會(huì)信用體系的建設，營造良好的市(shì)場環境，促進交易安全，維護生(shēng)産經營者和消費(fèi)者的合法權益，具有重要意義。

　　為(wèi)加強企業(yè)信用分類監管，提高(gāo)執法效能(néng)，現提出如下(xià)意見(jiàn)：

　　一(yī)、企業(yè)信用監管指标體系企業(yè)信用監管指标體系立足工(gōng)商行政管理職能(néng)，由市(shì)場準入、經營行為(wèi)和市(shì)場退出三方面的信用指标構成，同時将工(gōng)商行政管理職能(néng)以外反映企業(yè)信用狀況的指标作為(wèi)參照(zhào)。

　　(一(yī))市(shì)場準入指标該指标所反映的是在确認市(shì)場主體資格和經營資格過程中企業(yè)的信用狀況，内容包括設立登記和變更登記情況，核心在于企業(yè)是否符合法定條件(jiàn)，提交的申請材料是否真實、合法、有效。

　　主要涉及以下(xià)指标：1．名稱；2．投資人的身份；3．股東會(huì)、董事(shì)會(huì)決議；4．章程或合夥協議；5．法定代表人(合夥事(shì)務執行人)、董事(shì)、監事(shì)、經理的身份證明、任職資格和任職文件(jiàn)；6．出資情況及驗資報(bào)告；7．前置審批文件(jiàn)；8．經營範圍及經營方式；9．住所使用證明；10．經營期限；11．變更登記情況；12．分支機(jī)構情況；13．企業(yè)分立、合并及減少注冊資本時債務清償或者債務擔保情況；14．年(nián)檢申報(bào)材料；15．法定備案情況；16．法定公告情況。

　　(二)經營行為(wèi)指标該指标反映的是企業(yè)在經營活動中的信用狀況，内容包括年(nián)檢、日常檢查、專項檢查、舉報(bào)、投訴，以及違反工(gōng)商行政管理規定處罰情況，核心在于企業(yè)是否守法經營，在交易活動中是否遵循誠實信用原則。

　　主要涉及以下(xià)指标：1．經營範圍、經營方式等登記事(shì)項遵守情況；2．對外投資情況；3．合同簽訂和履約情況；4．公平交易情況；5．廣告行為(wèi)；6．商标使用情況；7.消費(fèi)者權益保護情況；8．動産抵押情況；9．年(nián)度資産負債和損益情況；10．其他經營行為(wèi)。

　　(三)市(shì)場退出指标該指标反映的是企業(yè)在退出市(shì)場過程中的信用狀況，内容包括注銷登記和吊銷營業(yè)執照(zhào)情況，核心在于退出市(shì)場是否依法進行清算(suàn)。

　　主要涉及以下(xià)指标：1．破産宣告、解散或吊銷事(shì)由；2．清算(suàn)人；3．清算(suàn)公告情況；4．清理債權債務情況；5．清算(suàn)報(bào)告。

　　(四)參照(zhào)指标該指标是除工(gōng)商行政管理職能(néng)以外反映企業(yè)信用狀況的指标，在制定企業(yè)信用監管等級标準和實施企業(yè)分類時作為(wèi)參考。

　　主要涉及以下(xià)指标：1．資産狀況；2．銀(yín)行信用等級、金融債務情況；3．行政許可和資質管理情況；4．生(shēng)産許可證和産品質量檢驗情況；5．财産擔保情況；6．有關行政處罰情況；7．司法判決、股權凍結情況；8．其他與信用相(xiàng)關的企業(yè)情況。

　　二、企業(yè)信用分類标準企業(yè)信用标準包括道德和法律兩個(gè)範疇，工(gōng)商行政管理部門(mén)作為(wèi)行政執法機(jī)關，所設定的信用指标反映了企業(yè)遵守法律和法律行為(wèi)規範的情況，标準應屬于法律範疇。結合企業(yè)行為(wèi)本身與信用關系的密切程度，依據企業(yè)信用指标所反映的信用狀況，将企業(yè)信用标準分為(wèi)守信标準、警示标準、失信标準和嚴重失信标準。

　　(一(yī))守信标準遵守法律法規和誠實信用原則，具有良好商業(yè)信用。

　　具體認定标準是：1．具備法定條件(jiàn)；2．投資人的出資已到(dào)位；3．年(nián)檢為(wèi)A級(當年(nián)設立的企業(yè)不涉及)；4．除不可抗力、對方當事(shì)人違約以及依法變更、解除的合同外，合同履約率達100％；5．一(yī)年(nián)内無任何違反工(gōng)商行政管理法律法規記錄；6．以下(xià)情況在認定時作為(wèi)參考：(1)資産狀況良好；(2)一(yī)年(nián)内在有關行政部門(mén)無行政處罰記錄、司法機(jī)關無違法記錄；(3)獲得符合國(guó)家規定的有關信用類榮譽稱号；(4)銀(yín)行信用良好。

　　(二)警示标準有一(yī)定的失信行為(wèi)。具體認定标準是：1．具備法定條件(jiàn)；2．以非貨币出資在企業(yè)設立後法定期限内尚未辦理過戶手續；3．除不可抗力、對方當事(shì)人違約以及依法變更、解除的合同外，合同履約率雖未達100％，但無合同欺詐行為(wèi)；4．有違反工(gōng)商行政管理法律法規給予警告和3萬元以下(xià)(含3萬元)罰款記錄；5．以下(xià)情況在認定時作為(wèi)參考：(1)經營上(shàng)出現較大虧損；(2)在有關部門(mén)有降低(dī)資質等級記錄；(3)持有其他企業(yè)的股權被司法機(jī)關凍結且尚未解除；(4)銀(yín)行信用等級較低(dī)。

　　(三)失信标準有較嚴重的違法行為(wèi)。具體認定标準是：1．具備法定條件(jiàn)；2．年(nián)檢為(wèi)B級；3．利用合同進行欺詐；4．有違反工(gōng)商行政管理法律法規給予3萬元以上(shàng)罰款或責令停業(yè)整頓記錄；5．以下(xià)情況在認定時作為(wèi)參考：(1)已出現嚴重資不抵債；(2)在有關部門(mén)有3萬元以上(shàng)罰款、責令停業(yè)整頓或有違反專項規定被有關部門(mén)吊銷相(xiàng)關行政許可、取消資質但不構成吊銷營業(yè)執照(zhào)處罰記錄；(3)法定代表人有因違法經營被追究刑事(shì)責任記錄；(4)有嚴重騙貸行為(wèi)記錄。

　　(四)嚴重失信标準有嚴重違法行為(wèi)，被責令關閉或被依法吊銷營業(yè)執照(zhào)。

　　三、企業(yè)分類管理的措施分類管理是以企業(yè)登記和各類監管信息為(wèi)基礎，根據企業(yè)信用标準将企業(yè)相(xiàng)應地分為(wèi)不同的管理類别，即A、B、C、D四級。A級為(wèi)守信企業(yè)，用綠牌表示；B級為(wèi)警示企業(yè)，用藍牌表示；C級為(wèi)失信企業(yè)，用黃牌表示；D級為(wèi)嚴重失信企業(yè)，用黑(hēi)牌表示。這種分類是工(gōng)商行政管理部門(mén)從(cóng)工(gōng)作職能(néng)出發，就(jiù)企業(yè)信用行為(wèi)本身有針對性地實施不同的管理措施，以期達到(dào)有效監管的目的，是工(gōng)商行政管理制度的一(yī)種創新。各級工(gōng)商行政管理機(jī)關要按照(zhào)信用分類标準認真做好企業(yè)信用的分類監管工(gōng)作，不搞評比，不搞評估，要堅持公開(kāi)、透明的原則，建立内部監督機(jī)制，切實防止利用企業(yè)信用分類管理謀取不正當利益。

　　實施分類管理是企業(yè)信用監管的重要環節，關鍵是要建立相(xiàng)應的管理機(jī)制。

　　(一(yī))建立企業(yè)信用激勵機(jī)制。對A級企業(yè)要重點予以扶持，并享受以下(xià)待遇：1．符合年(nián)檢免審條件(jiàn)的，随到(dào)随檢；2．除專項檢查和舉報(bào)外免于日常檢查；3．在服務方面可以開(kāi)辟“綠色通(tōng)道”，提供便利；4．公開(kāi)良好信用記錄。

　　(二)建立企業(yè)信用預警機(jī)制。對B級企業(yè)實行警示制度，在日常工(gōng)作中予以提示，并采取以下(xià)監管措施：1．采取案後回查；2．辦理登記和年(nián)檢時進行重點審查；3．公開(kāi)違法記錄。

　　(三)建立企業(yè)失信懲戒機(jī)制。對C級企業(yè)要作為(wèi)重點監控對象，并采取以下(xià)強制性監管措施：1．列入重點監控對象并采取案後回查；2．辦理登記時進行重點審查；3．年(nián)檢時列為(wèi)B級，并依法進行限制；4．加強日常檢查，不受一(yī)年(nián)一(yī)次檢查規定的限制，随時檢查；5．公開(kāi)違法記錄。

　　(四)建立企業(yè)嚴重失信淘汰機(jī)制。對D級企業(yè)，屬于責令關閉的，要依法辦理注銷登記；屬于吊銷營業(yè)執照(zhào)的，要發布吊銷公告，并實施以下(xià)措施加強後延監管工(gōng)作：1．采取案後回查，重點檢查其是否已停止經營活動并進行清算(suàn)。回查中發現未停止經營活動的，要予以取締，未進行清算(suàn)的，要注明未經清算(suàn)和負有清算(suàn)責任的投資人，待清算(suàn)完結後，再消除未經清算(suàn)的提示；2．對被吊銷營業(yè)執照(zhào)企業(yè)設立的分支機(jī)構要責令停止經營活動并依法辦理注銷登記，對其投資的相(xiàng)關企業(yè)，要責令限期辦理變更登記，以此督促被吊銷營業(yè)執照(zhào)企業(yè)進行清算(suàn)，否則對分支機(jī)構和相(xiàng)關企業(yè)要依法予以查處；3．對吊銷營業(yè)執照(zhào)負有清算(suàn)義務的投資人在未履行清算(suàn)義務的情況下(xià)，可限制其對外投資；4．對被吊銷營業(yè)執照(zhào)負有個(gè)人責任的法定代表人，以及法律法規規定進行限制的原法定代表人或有關人員(yuán)依法進行限制；5．公開(kāi)違法記錄并選擇典型予以公示。

　　四、實行企業(yè)信用信息記錄制度企業(yè)信用記錄，既是建立“經濟戶口”的重要内容，也是企業(yè)信用信息收集的過程，是加強企業(yè)信用建設的基礎性工(gōng)作。企業(yè)信用信息主要包括登記信息、各類監管信息，以及與信用密切相(xiàng)關的其他信息。一(yī)方面，要抓好自(zì)身業(yè)務中生(shēng)成的企業(yè)信用信息的記錄。工(gōng)商行政管理各職能(néng)機(jī)構以及派出機(jī)構要在日常工(gōng)作中，按照(zhào)“誰登記，誰錄入；誰檢查，誰錄入；誰處罰，誰錄入”的原則，及時、準确、完整地記錄企業(yè)的各種信用信息。另一(yī)方面，要重視整合相(xiàng)關部門(mén)産生(shēng)的企業(yè)信用信息。加強與稅務、銀(yín)行、海關、質檢、外彙管理等有關部門(mén)的信息溝通(tōng)和信息交換，及時采集有關部門(mén)對企業(yè)實施許可證和資質管理的信息、行政處罰信息，以及與信用有關的其他信息，進一(yī)步充實企業(yè)信用信息。

　　五、實行企業(yè)信用信息披露制度

　　(一(yī))公開(kāi)企業(yè)身份記錄企業(yè)登記事(shì)項是企業(yè)最基本的信息，屬于社會(huì)公共信息，是了解企業(yè)信用的原始數據，要依法予以公告或提供社會(huì)查詢服務。(二)公開(kāi)違法行為(wèi)記錄對涉及企業(yè)信用的重大信息要進行披露，對所有行政處罰要按照(zhào)結果公開(kāi)的原則，作為(wèi)企業(yè)信用信息予以記錄并可提供社會(huì)查詢；對吊銷營業(yè)執照(zhào)的企業(yè)要依法發布吊銷公告。(三)公示典型違法企業(yè)對違法情節特别嚴重、社會(huì)反響強烈的典型案件(jiàn)，要通(tōng)過新聞媒體進行曝光(guāng)，并将該企業(yè)予以公示。

　　六、加快企業(yè)信用監管體系建設企業(yè)信用監管體系建設是一(yī)項系統工(gōng)程，簡稱“金信工(gōng)程”。各級工(gōng)商行政管理機(jī)關要高(gāo)度重視，列入重要議事(shì)日程，加強領導，統一(yī)規劃，制定切實可行的實施方案，有計劃分步驟地抓好落實。搞好企業(yè)信用監管，必須切實加強基礎性建設，重點是加強企業(yè)信用監管信息網絡建設，為(wèi)實施有效監管提供有力的技(jì)術(shù)保障。在信息網絡建設上(shàng)，各級工(gōng)商行政管理機(jī)關要樹立全國(guó)一(yī)盤棋的思想，遵循國(guó)務院信息化工(gōng)作領導小(xiǎo)組确定的“統一(yī)标準、聯合建設，互聯互通(tōng)、資源共享”的指導方針，避免各自(zì)為(wèi)政、重複建設造成不必要的資金浪費(fèi)。要切實加強信息機(jī)構的建設，加大資金投入，确保“金信工(gōng)程”的順利實施。要按照(zhào)企業(yè)信用監管指标體系和實施分類管理的要求，統一(yī)指标體系，統一(yī)技(jì)術(shù)标準，抓緊開(kāi)發全國(guó)統一(yī)的企業(yè)信用監管軟件(jiàn)，軟件(jiàn)開(kāi)發既要立足現實需要，又(yòu)要著(zhe)眼将來，有前瞻性。要在開(kāi)發統一(yī)軟件(jiàn)的基礎上(shàng)，建立統一(yī)的信用監管平台，通(tōng)過聯網實現資源共享，為(wèi)有效發揮工(gōng)商行政管理部門(mén)的整體優勢，建立上(shàng)下(xià)聯動、密切配合、運轉高(gāo)效的管理機(jī)制打下(xià)良好基礎。各級工(gōng)商行政管理機(jī)關要從(cóng)實際出發，因地制宜，統籌安排，分步實施，梯度推進。

　　中城(chéng)市(shì)等發達地區要在2004年(nián)底實現聯網，較發達地區要在2005年(nián)底實現聯網，2007年(nián)底要在各省、自(zì)治區、直轄市(shì)聯網的基礎上(shàng)實現全國(guó)聯網。此外，承擔地方政府交辦的區域性企業(yè)信用管理建設任務的工(gōng)商行政管理機(jī)關，要實現與“金信工(gōng)程”的對接，并為(wèi)此不斷積累經驗。各級工(gōng)商行政管理機(jī)關要切實加強企業(yè)信用監管工(gōng)作，以信用監管為(wèi)核心，著(zhe)力制度創新，推進職能(néng)整合，實現全程監管，建立與社會(huì)主義市(shì)場經濟體制相(xiàng)适應的企業(yè)監管機(jī)制，使企業(yè)準入“優生(shēng)”、存續“優育”、退出“善終”，為(wèi)促進我國(guó)社會(huì)信用體系建設和維護良好的市(shì)場經濟秩序發揮積極作用。

　　二○○三年(nián)十月(yuè)三十一(yī)日