銀(yín)行業(yè)從(cóng)業(yè)人員(yuán)迎新規 将建違法違規違紀人員(yuán)“黑(hēi)灰名單”

發布日期:2020-09-15     來源:信用中國(guó)     作者:

為(wèi)進一(yī)步規範銀(yín)行業(yè)金融機(jī)構從(cóng)業(yè)人員(yuán)職業(yè)操守和行為(wèi)準則,塑造共同價值觀,加強行業(yè)自(zì)律和從(cóng)業(yè)人員(yuán)行為(wèi)管理,日前,中國(guó)銀(yín)行業(yè)協會(huì)修訂了2007年(nián)《銀(yín)行業(yè)從(cóng)業(yè)人員(yuán)職業(yè)操守》,明晰了銀(yín)行業(yè)從(cóng)業(yè)人員(yuán)行為(wèi)規範,并将名稱變更為(wèi)《銀(yín)行業(yè)從(cóng)業(yè)人員(yuán)職業(yè)操守和行為(wèi)準則》(以下(xià)簡稱《操守和準則》),《操守和準則》明确了銀(yín)行業(yè)協會(huì)通(tōng)過銀(yín)行業(yè)“黑(hēi)名單”“灰名單”等制度對違法違規違紀人員(yuán)實施自(zì)律懲戒。

  早在2007年(nián),中國(guó)銀(yín)行業(yè)協會(huì)就(jiù)制定過一(yī)部《銀(yín)行業(yè)從(cóng)業(yè)人員(yuán)職業(yè)操守》,随著(zhe)我國(guó)經濟、金融形勢的變化以及銀(yín)行業(yè)的發展,一(yī)些嚴重違法違規違紀、損害行業(yè)聲譽行為(wèi)時有發生(shēng),如何規範銀(yín)行業(yè)從(cóng)業(yè)人員(yuán)的行為(wèi)也面臨著(zhe)新的挑戰。

  中國(guó)銀(yín)行業(yè)協會(huì)有關負責人表示,《操守和準則》框架上(shàng)不再按照(zhào)與客戶、同事(shì)等主體關系展開(kāi),而是按照(zhào)規範職業(yè)操守和行為(wèi)準則的目标設定框架。《操守和準則》分為(wèi)七章五十四條,具體而言,《操守和準則》提煉了“七項職業(yè)操守”“三類行為(wèi)規範”“兩個(gè)服務核心”和“一(yī)項名單懲戒機(jī)制”。其中,三類行為(wèi)規範包括“行為(wèi)守法、業(yè)務合規和履職遵紀”;兩個(gè)服務核心為(wèi)“保護客戶合法權益和維護國(guó)家金融安全”;一(yī)項名單懲戒機(jī)制包括“黑(hēi)名單”“灰名單”及相(xiàng)關制度。

  《操守和準則》明确,銀(yín)行業(yè)協會(huì)建立違法違規違紀人員(yuán)“黑(hēi)名單”和“灰名單”,對納入相(xiàng)關名單的人員(yuán)實行通(tōng)報(bào)同業(yè)、行業(yè)禁入等懲戒制度。名單懲戒機(jī)制具有廣泛的法律法規基礎,切實為(wèi)職業(yè)操守和行為(wèi)準則的貫徹實施提供力度:

  一(yī)是在法律層面,名單懲戒機(jī)制貫徹了《中華人民(mín)共和國(guó)民(mín)法典》《中華人民(mín)共和國(guó)商業(yè)銀(yín)行法》等法律中規定的“誠實守信”等法律原則;

  二是在政策法規層面,名單懲戒機(jī)制落實了《國(guó)務院關于建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度加快推進社會(huì)誠信建設的指導意見(jiàn)》《中國(guó)銀(yín)監會(huì)關于印發銀(yín)行業(yè)金融機(jī)構從(cóng)業(yè)人員(yuán)職業(yè)操守指引的通(tōng)知》《關于印發銀(yín)行業(yè)金融機(jī)構從(cóng)業(yè)人員(yuán)行為(wèi)管理指引的通(tōng)知》,國(guó)家發改委等七部委印發的《關于加強涉金融嚴重失信人名單監督管理工(gōng)作的通(tōng)知》等規範中關于建立失信懲戒制度的要求;

  三是在自(zì)律公約層面,名單懲戒機(jī)制遵循了《銀(yín)行業(yè)協會(huì)工(gōng)作指引》《中國(guó)銀(yín)行業(yè)協會(huì)章程》《中國(guó)銀(yín)行業(yè)維權公約》等自(zì)律制度。未來,中國(guó)銀(yín)行業(yè)協會(huì)将通(tōng)過推動銀(yín)行業(yè)金融機(jī)構修訂勞動合同、增加失信懲戒條款等方式進一(yī)步落實違反職業(yè)操守和行為(wèi)準則的自(zì)律性懲戒安排。

  “《操守和準則》的發布,對于塑造銀(yín)行業(yè)從(cóng)業(yè)人員(yuán)共同價值觀,規範銀(yín)行業(yè)從(cóng)業(yè)人員(yuán)的職業(yè)行為(wèi),推進銀(yín)行業(yè)清廉文化建設,維護銀(yín)行業(yè)正常經營秩序,維護國(guó)家金融安全等具有特别重要的現實意義。”中國(guó)銀(yín)行業(yè)協會(huì)有關負責人表示。