摘要：市(shì)場監管領域信用體系建設标準化是市(shì)場經濟發展的内在要求，是推進信用信息系統建設和應用的重要舉措，是轉變政府職能(néng)的核心要義。通(tōng)過研究市(shì)場監管領域的企業(yè)社會(huì)信用評價與管理技(jì)術(shù)，構建涵蓋信用信息歸集、信用評級、信用信息共享、信用信息應用與信用修複的監管領域信用标準體系，研制相(xiàng)關評價方法，評價指标和管理标準，解決評價指标不統一(yī)以及評價指标體系和評定辦法不透明、不規範的問題，提升企業(yè)誠信意識和信用水(shuǐ)平，推進信用監管制度機(jī)制改革創新，營造公平誠信的市(shì)場環境、促進經濟社會(huì)的有序發展。

1 引言

當前，全國(guó)上(shàng)下(xià)都在全面深化改革，大力推進簡政放(fàng)權、轉變政府職能(néng)。國(guó)家将社會(huì)信用體系建設作為(wèi)政府職能(néng)的一(yī)項重要内容，在國(guó)務院印發的《關于“先照(zhào)後證”改革後加強事(shì)中事(shì)後監管的意見(jiàn)》中明确“職責法定、信用約束、協同監管、社會(huì)共治”的基本原則，将信用管理作為(wèi)市(shì)場監管的重要手段，作為(wèi)由事(shì)前監管向事(shì)中事(shì)後監管轉型的重要抓手。體制機(jī)制的改革往往伴随著(zhe)制度的不斷确立和調整，而在市(shì)場化高(gāo)度發達的今天，标準是協調制度與市(shì)場的重要橋梁。同時，以提升産品質量為(wèi)核心，以推進企業(yè)誠實守信和履行社會(huì)責任為(wèi)抓手，以信用信息共享為(wèi)支撐，圍繞市(shì)場監管領域，研究企業(yè)信用評價技(jì)術(shù)管理方法和信用信息共享手段，構建市(shì)場監管領域信用标準體系，制定關鍵環節标準，解決評價指标不統一(yī)以及評價指标體系和評定辦法不透明、不公開(kāi)、不規範的問題，推動簡政放(fàng)權和監管體制創新，支撐企業(yè)誠信和社會(huì)責任建設，推進我國(guó)産品質量水(shuǐ)平有效提升。

2 信用标準建設及市(shì)場監管領域信用管理現狀

2.1信用相(xiàng)關國(guó)家标準建設現狀

标準化是社會(huì)信用體系建設的重要基礎和技(jì)術(shù)保障，《社會(huì)信用體系建設規劃綱要（2014—2020年(nián)）》提出，到(dào)2020年(nián)社會(huì)信用标準體系基本建立。鑒于市(shì)場監管領域沒有行業(yè)标準，且各地地方标準多(duō)為(wèi)配套地方管理政策發布實施，故僅對信用相(xiàng)關國(guó)家标準進行統計。在目前我國(guó)共發布信用相(xiàng)關國(guó)家标準中，七成以上(shàng)的執行主體是法人（企業(yè)）。在适用于法人的信用标準中，标準化基礎類、信用信息共享類、信用信息歸集類、信用信息應用類、信用信息服務類、信用管理類、信用評價類各有分布。而信用信息歸集、信用管理、信用評價3類标準總占比超過了80%。從(cóng)側面反映了在市(shì)場監管領域，無論是信用信息采集、信息管理、信用評價還(hái)是信用應用的标準都有明顯的需求。但目前看(kàn)還(hái)沒有一(yī)個(gè)明确的标準制定實施路(lù)徑和體系設計，各标準的發布實施也大多(duō)是由科研成果、計劃任務轉化而來，市(shì)場驅動形成的标準占比較低(dī)，在标準的數量和質量上(shàng)還(hái)不能(néng)完全滿足市(shì)場監管領域全方位信用管理的要求。

2.2市(shì)場監管領域信用管理現狀

《關于成立國(guó)務院推進政府職能(néng)轉變和“放(fàng)管服”改革協調小(xiǎo)組的通(tōng)知》（國(guó)辦發〔2018〕65号）以及《國(guó)務院關于在市(shì)場監管領域全面推行部門(mén)聯合“雙随機(jī)、一(yī)公開(kāi)”監管的意見(jiàn)》（國(guó)發〔2019〕5号）中均明确提到(dào)健全以“雙随機(jī)、一(yī)公開(kāi)”監管為(wèi)基本手段、以重點監管為(wèi)補充、以信用監管為(wèi)基礎的新型監管機(jī)制。信用監管被定位成為(wèi)新型監管機(jī)制的基礎。但由于目前尚處在經濟機(jī)制的轉型階段，以下(xià)問題還(hái)依舊(jiù)存在。

一(yī)是部門(mén)信息未有效融合，信息共享不夠充分。很多(duō)部門(mén)都有自(zì)己相(xiàng)對獨立的監管系統，甚至有的部門(mén)内部有四五個(gè)業(yè)務系統，企業(yè)在生(shēng)産經營過程中形成的各類信息分别歸屬不同部門(mén)和系統，信息融合度、共享度不高(gāo)，難以形成完整的企業(yè)信用信息鏈，影響了企業(yè)信用信息的高(gāo)效應用。二是信用約束機(jī)制不夠完善，失信懲戒力度不足。目前的信用約束機(jī)制主要考慮限制失信企業(yè)參與招投标、獲取銀(yín)行貸款，但受限于全社會(huì)信用意識整體不強、社會(huì)信用體系建設不健全、企業(yè)自(zì)律意識較弱，這些手段難以對失信企業(yè)形成足夠的威懾力。同時，占市(shì)場主體數量較大比重的小(xiǎo)微企業(yè)和個(gè)體工(gōng)商戶在經營過程中很少涉及政府采購、招投标等事(shì)務，現有信用監管體系很難對這部分市(shì)場主體實施有效的信用監管。三是信用監管威懾力尚未充分顯現。現有制度設計還(hái)不能(néng)約束企業(yè)主動如實填報(bào)，一(yī)些地方數據空值、極值現象較為(wèi)普遍，基層市(shì)場監管部門(mén)存在代為(wèi)填報(bào)現象。各地信用懲戒标準不統一(yī)，人為(wèi)制造不同地區營商環境的不公平。

總之，現有的企業(yè)信用監管體系在實際運行中暴露出了法律法規不夠健全、失信内容不夠完善、懲戒措施不夠到(dào)位等諸多(duō)問題。考慮到(dào)當前市(shì)場監管領域信用體系建設基礎、進展、形勢和發展需求，深化市(shì)場監管領域信用體系建設要從(cóng)加強信用信息歸集共享機(jī)制、信用信息公示機(jī)制、分級分類監管機(jī)制、失信懲戒機(jī)制、信用修複機(jī)制、強制退出機(jī)制等方面築牢信用監管的制度規則，同時，要從(cóng)加強市(shì)場監管領域信用标準體系建設、重點領域信用監管、社會(huì)共治模式和信息化建設等方面提供重要支撐和保障，從(cóng)而推動市(shì)場監管信用體系朝著(zhe)法治化、規範化、精準化、共治化、智能(néng)化方向發展。

3 标準化工(gōng)具适用理論分析

标準化是為(wèi)在一(yī)定的範圍内獲得最佳秩序，對實際的或潛在的問題制定共同的和重複使用的規則的活動。它包括制定、發布及實施标準的過程。标準化的實現效果是從(cóng)“相(xiàng)對無序”化為(wèi)“相(xiàng)對有序”。在社會(huì)科學領域，标準所規定和約束的對象從(cóng)個(gè)體擴展到(dào)群體以及群體之間的關系，由群體中的個(gè)體特征和關系特征所構成的群體特征是社會(huì)管理标準化的主要對象。市(shì)場監管領域中的信用監管就(jiù)充分滿足了以上(shàng)幾點特征：一(yī)是市(shì)場主體具備生(shēng)産流通(tōng)的商業(yè)特征，二是信用關系具備信息溝通(tōng)互認的社會(huì)特征。标準的作用是不斷将抽象化為(wèi)具象，标準化的過程是不斷抽象概括的過程。這充分證明了市(shì)場監管信用标準的自(zì)然性。另一(yī)方面，标準本身的群體性也内在地要求标準所要規定的外延對象具有普遍性，标準一(yī)旦經過權威機(jī)構批準和認定，則整個(gè)适用群體都必須服從(cóng)。這就(jiù)構成了市(shì)場監管信用标準的合法性和可執行性。

4 市(shì)場監管領域信用标準體系構建

标準是一(yī)種重要的符号資源，符号的高(gāo)度集中使用說明人們對某一(yī)事(shì)物(wù)的認知與評價形成統一(yī)，認知的統一(yī)更容易建立穩定統一(yī)、共識度高(gāo)的聲譽市(shì)場。标準體系是為(wèi)标準的制修訂和實施進行規劃，并提供依據，既是标準化的頂層設計工(gōng)作，又(yòu)是标準化的前期基本建設工(gōng)作。市(shì)場監管領域信用标準體系是開(kāi)展市(shì)場監管領域信用标準化工(gōng)作的總體規劃和頂層設計，為(wèi)市(shì)場監管領域信用體系重點标準的研制指明發展方向。基于信用信息歸集、信用評級、信用信息共享與公開(kāi)、信用信息應用、信用修複5個(gè)重要環節，本文最終提出一(yī)套市(shì)場監管領域信用監管标準體系，見(jiàn)圖1。

圖1 市(shì)場監督信用标準體系框架圖

通(tōng)過圖1的市(shì)場監管信用标準體系框架圖，體系框架主要包括信用基礎類、信用信息歸集類、信用信息評級類、信用信息共享類、信用信息應用類、信用修複類6個(gè)模塊，具體如下(xià)。

（1）信用基礎類

信用基礎類标準包括信用基本術(shù)語、标準化工(gōng)作指南(nán)等基礎性标準，可以直接采納已有的信用國(guó)家标準，為(wèi)市(shì)場監管領域信用标準化工(gōng)作提供基礎性指導。

（2）信用信息歸集類

信用信息是實施信用監管的實施基礎。信用信息歸集渠道包括3種，分别是行政主體主導、企業(yè)自(zì)行申報(bào)和第三方或者媒體、公衆通(tōng)過曝光(guāng)與投訴産生(shēng)的信用信息。信用信息歸集目的是為(wèi)了建立完善的信用信息檔案數據庫，需要建立檔案數據項規範來作為(wèi)信用信息歸集的建檔依據。

（3）信用信息評級類

信用信息評級作為(wèi)聲譽的信息源頭，是将複雜(zá)龐大的信用信息數據通(tōng)過評級标準簡化成為(wèi)信用狀況的直觀表達，并用作判斷主體信用狀況的依據。信用信息評級的關鍵是需要統一(yī)的分類依據，依據統一(yī)的标準對市(shì)場主體的信用狀況進行綜合分析來劃分不同市(shì)場主體的信用風險，确認其信用等級，并向社會(huì)公開(kāi)市(shì)場主體的信用等級。其次作為(wèi)政府有責任和義務對市(shì)場上(shàng)的評級機(jī)構和評級産品進行監督和管理，維護正常的市(shì)場秩序。

（4）信用信息共享類

信用信息共享是信用管理的關鍵環節，因此，信用信息共享包括3個(gè)維度，一(yī)是部門(mén)之間的信用信息互聯互通(tōng)的共享機(jī)制。二是政府與社會(huì)之間的信用信息共享，政府信用信息公開(kāi)平台不用将複雜(zá)的行政處理過程展示在公衆面前，簡明、接受性高(gāo)的信用信息公示更有助于引導公衆、市(shì)場與社會(huì)進行正确的選擇，通(tōng)過“精巧披露”，将專業(yè)性、複雜(zá)化的信息轉化成公衆接受程度高(gāo)的簡要信息向公衆公開(kāi)，使之達成“有針對性的透明度”。三是政府與市(shì)場之間信用信息共享公開(kāi)。政府與第三方征信機(jī)構、企業(yè)之間信用信息的數據共享，開(kāi)放(fàng)利用信用信息數據，提高(gāo)信用信息的監管準确性。在這3個(gè)維度中，平台建設和信用承諾格式标準也是必不可少的。

（5）信用信息應用類

信用信息的應用包括信用分級監管和信用獎懲，信用信息的應用是信用的作用得以充分發揮的必要環節。信用分級監管是依據市(shì)場主體信用評價結果對信用主體進行分級，對不同市(shì)場主體采取不同的監管方式進行“差别化監管”。信用獎懲是指對市(shì)場主體的激勵獎勵與懲戒措施。在信用獎懲環節中，标準是以輔助執法、補充執法依據的形式存在，不能(néng)單獨構成執法依據和主體。

（6）信用修複類

信用修複是失信主體圍繞自(zì)身的信用狀況，從(cóng)“修”到(dào)“複”，按照(zhào)既定規則、制度和流程對失信主體失信信息、失信行為(wèi)的糾正和修改，解除懲戒措施，重塑失信主體的信用狀況。在這個(gè)環節中政府通(tōng)過标準的形式設立信用達标門(mén)檻，推動企業(yè)改正失信行為(wèi)，或者做出承諾，重新被社會(huì)接納，以達到(dào)維護和改善失信狀況的過程。

5 結語

标準是實踐經驗的總結，标準也是指導實操層面的統一(yī)規範。在市(shì)場監管領域信用體系建設中除了制度機(jī)制層面的政策保障外，還(hái)需要标準化進行必要的技(jì)術(shù)支撐。市(shì)場監管領域信用标準體系建設要在社會(huì)信用标準體系總體框架下(xià)，推進市(shì)場監管信用信息征集、共享、應用、管理和服務标準的查漏補缺工(gōng)作，搭建市(shì)場監管領域信用标準體系總體架構，建立統一(yī)的信用信息歸集、信用信息評級、信用信息共享與公開(kāi)、信用信息應用、信用修複等相(xiàng)關标準，充分發揮信用标準化的技(jì)術(shù)支撐和保障作用。（作者：王強）