為(wèi)進一(yī)步加強關聯交易監管，銀(yín)保監會(huì)近日起草(cǎo)了《銀(yín)行保險機(jī)構關聯交易管理辦法》（以下(xià)簡稱《辦法》），明确對公司治理監管評估結果為(wèi)E級的銀(yín)行保險機(jī)構，不得開(kāi)展授信類、資金運用類、以資金為(wèi)基礎的關聯交易等措施。

《辦法》共七章六十八條，包括總則、關聯方、關聯交易、關聯交易的内部管理、報(bào)告和披露、監督管理、附則等。《辦法》順應行業(yè)發展需要，注重借鑒國(guó)内外制度經驗，覆蓋銀(yín)保監會(huì)監管的各類銀(yín)行保險機(jī)構。主要内容包括：一(yī)是統籌規範監管。吸收整合銀(yín)行業(yè)保險業(yè)兩方面制度優勢，既統一(yī)關聯交易管理規則，又(yòu)兼顧不同類型機(jī)構特點，力争實現監管标準一(yī)緻性基礎上(shàng)的差異化監管。二是明确總體原則。銀(yín)行保險機(jī)構應當維護公司經營獨立性，提高(gāo)市(shì)場競争力，控制關聯交易的數量和規模，重點防範向股東及其關聯方進行利益輸送風險，避免多(duō)層嵌套等複雜(zá)安排。三是堅持問題導向。對通(tōng)過複雜(zá)交易結構或借助通(tōng)道業(yè)務向關聯方進行利益輸送、規避監管等違規行為(wèi)，設置禁止性規定，要求機(jī)構按照(zhào)實質重于形式和穿透監管原則，優化關聯方和關聯交易識别，加強對表外、資管、同業(yè)等重點領域關聯交易管理。四是明确管理責任。壓實機(jī)構在關聯交易管理方面的主體責任，建立層層問責機(jī)制，強化關聯交易控制委員(yuán)會(huì)職能(néng)，在管理層面設立跨部門(mén)的關聯交易管理辦公室，明确牽頭部門(mén)、設置專崗，落實關聯方識别和關聯交易日常管理工(gōng)作。五是豐富監管措施。明确對機(jī)構及董事(shì)、監事(shì)、高(gāo)級管理人員(yuán)違規行為(wèi)的處理措施，對公司治理監管評估結果為(wèi)E級的銀(yín)行保險機(jī)構，不得開(kāi)展授信類、資金運用類、以資金為(wèi)基礎的關聯交易。對違規人員(yuán)可以采取行業(yè)通(tōng)報(bào)、責令機(jī)構予以問責等措施。

《辦法》的發布實施，是銀(yín)保監會(huì)進一(yī)步健全銀(yín)行業(yè)保險業(yè)關聯交易管理的重要舉措，對強化銀(yín)行保險機(jī)構關聯交易管理、推動關聯交易亂象整治、防範利益輸送風險具有重要意義。下(xià)一(yī)步，銀(yín)保監會(huì)将指導督促各銀(yín)行保險機(jī)構認真做好《辦法》的貫徹落實，不斷提升我國(guó)銀(yín)行保險機(jī)構關聯交易管理水(shuǐ)平，努力構建中國(guó)特色銀(yín)行業(yè)保險業(yè)公司治理機(jī)制，促進銀(yín)行保險機(jī)構高(gāo)質量發展。

據悉，《辦法》自(zì)2022年(nián)3月(yuè)1日起施行，近期将配發實施通(tōng)知，明确過渡期安排。