近日，國(guó)家市(shì)場監管總局對外發布《關于推進企業(yè)信用風險分類管理進一(yī)步提升監管效能(néng)的意見(jiàn)》（以下(xià)簡稱《意見(jiàn)》），決定在市(shì)場監管系統全面推進企業(yè)信用風險分類管理，以期進一(yī)步優化監管資源配置，提升監管效能(néng)，推動構建信用導向的營商環境實現高(gāo)質量發展。

業(yè)内專家對于《意見(jiàn)》的出台給予高(gāo)度評價，認為(wèi)《意見(jiàn)》對于推動“放(fàng)管服”改革全面深入開(kāi)展、激發市(shì)場活力和社會(huì)創造力具有重要作用，開(kāi)啓了我國(guó)企業(yè)信用風險分類監管科學化、精準化、智慧化的嶄新局面，具有重要時代意義。

明确分級管理時間表

據市(shì)場監管總局相(xiàng)關負責人介紹，近年(nián)來“放(fàng)管服”改革有效激發了市(shì)場活力和社會(huì)創造力，形成了超大規模市(shì)場和市(shì)場主體，目前全國(guó)市(shì)場主體已超過1.5億戶，其中企業(yè)數量4700多(duō)萬戶。

同時，新産業(yè)新業(yè)态新模式蓬勃發展，監管力量不足的矛盾愈發凸顯，傳統監管方式難以适應新形勢下(xià)的監管需要，亟須轉變監管方式，實施企業(yè)信用風險分類管理，提升監管效能(néng)。2019年(nián)9月(yuè)以來，市(shì)場監管總局在11個(gè)地區開(kāi)展企業(yè)信用風險分類管理工(gōng)作試點，其他地區也主動開(kāi)展探索。從(cóng)實際效果看(kàn)，有關地區的實踐探索，也證明了企業(yè)信用風險分類管理的有效性。

《意見(jiàn)》對全國(guó)實施企業(yè)信用風險分級管理制度給出了明确的時間表：到(dào)2022年(nián)底，各省級市(shì)場監管部門(mén)建立通(tōng)用型企業(yè)信用風險分類管理工(gōng)作機(jī)制，對轄區内全量企業(yè)實施科學分類，實現企業(yè)信用風險分類結果在“雙随機(jī)、一(yī)公開(kāi)”等監管工(gōng)作中常态化運用。到(dào)2023年(nián)底，各省級市(shì)場監管部門(mén)實現企業(yè)信用風險分類管理與專業(yè)領域監管的有效結合，建立健全适用于專業(yè)領域的企業(yè)分級分類監管機(jī)制。力争用3年(nián)左右的時間，市(shì)場監管系統全面實施企業(yè)信用風險分類管理，有效實現企業(yè)信用風險監測預警，努力做到(dào)對風險早發現、早提醒、早處置。

“将企業(yè)信用風險分類管理理念和方式拓展到(dào)市(shì)場監管各業(yè)務領域，運用企業(yè)信用風險分類結果科學配置監管資源，提高(gāo)監管及時性、精準性、有效性，使監管對違法失信者‘無處不在’，對誠信守法者‘無事(shì)不擾’，以公正監管促進公平競争、優勝劣汰。”市(shì)場監管總局相(xiàng)關負責人說。

中國(guó)人民(mín)大學法學院副院長(cháng)胡錦光(guāng)教授認為(wèi)，以信用監管為(wèi)基礎的新型監管機(jī)制的最大特點在于監管對象的精準化。由市(shì)場監管總局建立通(tōng)用型企業(yè)信用風險分類指标體系，實現全國(guó)範圍内企業(yè)信用風險分類标準的統一(yī)。這一(yī)指标體系主要由企業(yè)基礎屬性信息、企業(yè)動态信息、監管信息、關聯關系信息、社會(huì)評價信息等構成。企業(yè)信用風險分類指标體系的科學性、完整性，企業(yè)信用風險信息收集的全面性、及時性，保證了企業(yè)信用風險分類的準确性。在此基礎上(shàng)，市(shì)場監管部門(mén)可以根據企業(yè)信用風險狀況和監測預警結果，精準地、主動地确定監管重點、監管措施、抽查比例和頻次，分配監管資源，有效破解監管任務重與監管力量不足的矛盾。

四級分類動态化監管

此次《意見(jiàn)》最大的亮點就(jiù)是，對企業(yè)信用實施分級管理的機(jī)制，即按照(zhào)信用風險狀況對企業(yè)實施自(zì)動分類，由低(dī)到(dào)高(gāo)将企業(yè)分為(wèi)信用風險低(dī)（A類）、信用風險一(yī)般（B類）、信用風險較高(gāo)（C類）、信用風險高(gāo)（D類）四類。

同時，在信用風險分類的基礎上(shàng)，監管部門(mén)能(néng)夠按照(zhào)企業(yè)信用風險高(gāo)低(dī)，主動确定監管對象和監管頻次。

《意見(jiàn)》要求，對A類企業(yè)，可合理降低(dī)抽查比例和頻次，除投訴舉報(bào)、大數據監測發現問題、轉辦交辦案件(jiàn)線索及法律法規另有規定外，根據實際情況可不主動實施現場檢查，實現“無事(shì)不擾”；對B類企業(yè)，按常規比例頻次開(kāi)展抽查；對C類企業(yè)，實行重點關注，适當提高(gāo)抽查比例和頻次；對D類企業(yè)，實行嚴格監管，有針對性地大幅提高(gāo)抽查比例和頻次，必要時主動實施現場檢查。

實施企業(yè)信用分級管理機(jī)制的基礎是全面有效歸集企業(yè)信用風險信息。

根據《意見(jiàn)》要求，各省級市(shì)場監管部門(mén)要按照(zhào)企業(yè)信用風險分類指标體系要求，通(tōng)過國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統全面、及時歸集企業(yè)信用風險信息。具體包括：要及時歸集市(shì)場監管系統企業(yè)登記注冊、備案、股權出質登記、知識産權質押登記、行政許可、行政處罰、列入經營異常名錄和嚴重失信主體名單、抽查檢查等信息；整合歸集包括食品藥品安全監管、特種設備安全監管、工(gōng)業(yè)産品質量安全監管、侵權假冒治理、價格執法、反壟斷和反不正當競争執法、消費(fèi)者權益保護、計量、标準、檢驗檢測、認證認可等領域的企業(yè)信用風險信息；協調推動有關部門(mén)将履職過程中産生(shēng)的行政許可、行政處罰、嚴重失信主體名單、抽查檢查等涉企信息依托公示系統有效歸集；鼓勵探索運用公用企事(shì)業(yè)單位、行業(yè)協會(huì)商會(huì)、大型平台企業(yè)等有關方面掌握的涉企信用風險信息，進一(yī)步夯實企業(yè)信用風險分類基礎。

市(shì)場監管總局通(tōng)過公示系統，将采用“總對總”方式将歸集中央部門(mén)掌握的涉企信用風險信息，推送至各省級市(shì)場監管部門(mén)。

北(běi)京大學中國(guó)信用研究中心主任、經濟學院教授章政認為(wèi)，在嚴守安全底線前提下(xià)，給予企業(yè)充足的發展空間。對信用風險低(dī)和信用風險一(yī)般的企業(yè)，給予一(yī)定時間的“觀察期”，探索推行觸發式監管；對信用風險高(gāo)的企業(yè)，要求針對性地采取嚴格監管措施，防止風險隐患演變為(wèi)區域性、行業(yè)性突出問題等，這體現了監管政策動态化原則。

防範風險推動關口前移

記者注意到(dào)，《意見(jiàn)》充分考慮到(dào)不同企業(yè)、行業(yè)、業(yè)态的情形，要求在保證底線監管的同時，在監管的原則上(shàng)區别對待。對于食品、藥品、特種設備等直接關系人民(mín)群衆生(shēng)命财産安全、公共安全，以及潛在風險大、社會(huì)風險高(gāo)的重點領域，在按照(zhào)現有規定實行重點監管的同時，要統籌行業(yè)風險防控和企業(yè)信用風險分類管理，強化業(yè)務協同，實行全鏈條監管。

《意見(jiàn)》還(hái)規定了企業(yè)信用風險分類結果的具體運用：支撐“雙随機(jī)、一(yī)公開(kāi)”監管，根據企業(yè)信用風險分類結果合理确定、動态調整抽查比例、頻次和檢查方式，實現監管資源的合理配置和高(gāo)效利用。

與專業(yè)領域風險防控有效結合。市(shì)場監管系統各專業(yè)領域可以直接使用通(tōng)用型企業(yè)信用風險分類結果，也可以參考通(tōng)用型企業(yè)信用風險分類管理模式，構建本領域的分級分類監管機(jī)制。

探索完善新産業(yè)新業(yè)态新模式監管。各級市(shì)場監管部門(mén)将參考信用風險分類結果，對新産業(yè)新業(yè)态新模式的企業(yè)探索實施更加科學有效監管。

鼓勵拓展企業(yè)信用風險分類結果運用。各級市(shì)場監管部門(mén)将進一(yī)步探索企業(yè)信用風險分類結果的綜合運用，在辦理相(xiàng)關業(yè)務時，注重參考企業(yè)信用風險分類結果。同時，加強與企業(yè)溝通(tōng)，适時進行風險提醒，引導企業(yè)加強自(zì)我管理、自(zì)我約束，依法誠信經營。

此外，如何實現對企業(yè)信用風險的監測預警呢(ne)？

《意見(jiàn)》提出，要根據各專業(yè)領域監管需求、監管重點，把握日常監管中發現的帶有普遍性、規律性的高(gāo)風險行為(wèi)特征，從(cóng)企業(yè)信用風險分類指标體系中選取若幹與企業(yè)信用風險關聯度高(gāo)的重點指标項（如異常注冊、異常變更、投訴舉報(bào)、異常增長(cháng)等）進行實時監測，對企業(yè)風險隐患及時預警，必要時采取提醒、警示、約談、檢查等措施，及早防範化解風險，有效推動監管關口前移。