近日，市(shì)場監管總局印發《關于推進企業(yè)信用風險分類管理進一(yī)步提升監管效能(néng)的意見(jiàn)》（以下(xià)簡稱《意見(jiàn)》）。《意見(jiàn)》對于構建以信用監管為(wèi)基礎的新型監管機(jī)制，進一(yī)步提升監管效能(néng)、推進市(shì)場監管治理現代化具有重大意義。筆者認為(wèi)，這一(yī)新型監管機(jī)制具有以下(xià)優勢：

從(cóng)無差别監管向差異化監管轉變

“雙随機(jī)、一(yī)公開(kāi)”是國(guó)務院辦公廳于2015年(nián)8月(yuè)發布的《國(guó)務院辦公廳關于推廣随機(jī)抽查規範事(shì)中事(shì)後監管的通(tōng)知》中要求在全國(guó)全面推行的一(yī)種監管模式。“雙随機(jī)”就(jiù)是建立随機(jī)抽取檢查對象、随機(jī)選派執法檢查人員(yuán)的抽查機(jī)制。抽查的具體方法是，通(tōng)過搖号等方式，從(cóng)市(shì)場主體名錄庫中随機(jī)抽取檢查對象，從(cóng)執法檢查人員(yuán)名錄庫中随機(jī)選派執法檢查人員(yuán)。同時，将查處結果及時通(tōng)過全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統向社會(huì)公開(kāi)。“雙随機(jī)”之一(yī)就(jiù)是從(cóng)市(shì)場主體名錄庫中随機(jī)抽取檢查對象，同時，監管部門(mén)需依法制定随機(jī)抽查事(shì)項清單，凡法律法規沒有規定的，一(yī)律不得開(kāi)展随機(jī)抽查。這一(yī)做法可以有效防範監管部門(mén)對市(shì)場活動的過度幹預，杜絕權力濫用，預防監管人員(yuán)利用執法尋租。以随機(jī)方法确定監管對象和監管頻次，與以往基本上(shàng)依靠舉報(bào)、新聞媒體報(bào)道、社會(huì)輿論、事(shì)故、日常性檢查、監管人員(yuán)的直覺等方法确定監管對象和監管頻次相(xiàng)比較，應該說是一(yī)項非常大的改革和進步。但這一(yī)方法因是從(cóng)市(shì)場主體名錄庫中确定監管對象，在确定重點監管對象和監管頻次上(shàng)也存在著(zhe)一(yī)定的無差别性、盲目性。

以信用監管為(wèi)基礎的新型監管機(jī)制則是按照(zhào)信用風險狀況對企業(yè)實施自(zì)動分類，由低(dī)到(dào)高(gāo)将企業(yè)分為(wèi)信用風險低(dī)（A類）、信用風險一(yī)般（B類）、信用風險較高(gāo)（C類）、信用風險高(gāo)（D類）四類。在信用風險分類的基礎上(shàng)，監管部門(mén)能(néng)夠按照(zhào)企業(yè)信用風險高(gāo)低(dī)，主動确定監管對象和監管頻次。《意見(jiàn)》要求，對A類企業(yè)，可合理降低(dī)抽查比例和頻次，除投訴舉報(bào)、大數據監測發現問題、轉辦交辦案件(jiàn)線索及法律法規另有規定外，根據實際情況可不主動實施現場檢查，實現“無事(shì)不擾”；對B類企業(yè)，按常規比例頻次開(kāi)展抽查；對C類企業(yè)，實行重點關注，适當提高(gāo)抽查比例和頻次；對D類企業(yè)，實行嚴格監管，有針對性地大幅提高(gāo)抽查比例和頻次，必要時主動實施現場檢查。在企業(yè)信用風險分類的基礎上(shàng)，再結合“雙随機(jī)、一(yī)公開(kāi)”中的随機(jī)确定執法檢查人員(yuán)及公開(kāi)查處結果，更有利于達到(dào)監管的目的，提升監管的效能(néng)。

從(cóng)粗放(fàng)式監管向精準化監管轉變

以信用監管為(wèi)基礎的新型監管機(jī)制的最大特點在于監管對象的精準化。

首先，由市(shì)場監管總局建立通(tōng)用型企業(yè)信用風險分類指标體系，實現全國(guó)範圍内企業(yè)信用風險分類标準的統一(yī)。這一(yī)指标體系主要由企業(yè)基礎屬性信息、企業(yè)動态信息、監管信息、關聯關系信息、社會(huì)評價信息等構成。同時，有條件(jiàn)的省（自(zì)治區、直轄市(shì)）還(hái)可以在全國(guó)性指标體系框架下(xià)，因地制宜構建具有地方特色的通(tōng)用型企業(yè)信用風險分類指标體系；市(shì)場監管各業(yè)務領域也可以結合本領域特點，參考通(tōng)用型企業(yè)信用風險分類指标體系，建立專業(yè)型分級分類指标體系。根據其重要性及影響賦予不同權重，并根據監管實際不斷更新調整，持續優化完善。

其次，通(tōng)過國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統全面、及時歸集企業(yè)信用風險信息。這些信息主要包括企業(yè)登記注冊、備案、股權出質登記、知識産權質押登記、行政許可、行政處罰、列入經營異常名錄和嚴重失信主體名單、抽查檢查等信息；食品藥品安全監管、特種設備安全監管、工(gōng)業(yè)産品質量安全監管、侵權假冒治理、價格執法、反壟斷和反不正當競争執法、消費(fèi)者權益保護、計量、标準、檢驗檢測、認證認可等領域的企業(yè)信用風險信息；抽查檢查、嚴重失信主體名單等涉企信息。

最後，按照(zhào)信用風險狀況對企業(yè)實施自(zì)動分類。省級市(shì)場監管部門(mén)統一(yī)負責對本轄區企業(yè)進行信用風險分類，按照(zhào)信用風險狀況由低(dī)到(dào)高(gāo)将企業(yè)分為(wèi)ABCD四類。

企業(yè)信用風險分類指标體系的科學性、完整性，企業(yè)信用風險信息收集的全面性、及時性，保證了企業(yè)信用風險分類的準确性。在此基礎上(shàng)，市(shì)場監管部門(mén)可以根據企業(yè)信用風險狀況和監測預警結果，精準地、主動地确定監管重點、監管措施、抽查比例和頻次，分配監管資源，有效破解監管任務重與監管力量不足的矛盾。

在保證底線監管的基礎上(shàng)體現區别監管原則

《意見(jiàn)》充分考慮到(dào)不同企業(yè)、行業(yè)、業(yè)态的情形，要求在保證底線監管的同時，在監管的原則上(shàng)區别對待。

對于食品、藥品、特種設備等直接關系人民(mín)群衆生(shēng)命财産安全、公共安全，以及潛在風險大、社會(huì)風險高(gāo)的重點領域，在按照(zhào)現有規定實行重點監管的同時，要統籌行業(yè)風險防控和企業(yè)信用風險分類管理，強化業(yè)務協同，實行全鏈條監管。

對于新技(jì)術(shù)、新産業(yè)、新業(yè)态、新模式等企業(yè)要參考信用風險分類結果實施包容審慎監管，确保監管更加科學有效。根據企業(yè)信用風險狀況動态調整監管政策和措施，對信用風險低(dī)和信用風險一(yī)般的企業(yè)，給予一(yī)定時間的“觀察期”，探索推行觸發式監管，在嚴守安全底線前提下(xià)，給予企業(yè)充足的發展空間；對信用風險高(gāo)的企業(yè)，要有針對性地采取嚴格監管措施，防止風險隐患演變為(wèi)區域性、行業(yè)性突出問題。

《意見(jiàn)》出台的目的，是要在全面建立并持續優化企業(yè)信用風險分類管理機(jī)制的基礎上(shàng)，通(tōng)過科學研判企業(yè)違法失信的風險高(gāo)低(dī)，能(néng)夠針對突出問題和風險隐患開(kāi)展抽查檢查，并對企業(yè)風險隐患及時預警，以實現監管資源合理配置和高(gāo)效利用。因此，其無疑是一(yī)項實現精準監管、有效監管、智慧監管、公正監管目标，更好服務經濟社會(huì)高(gāo)質量發展，推進市(shì)場監管治理體系和治理能(néng)力現代化的重要舉措。（作者：胡錦光(guāng)，中國(guó)人民(mín)大學法學院副院長(cháng)、教授；來源：《市(shì)場監督管理》半月(yuè)刊 2022年(nián)5期）